📈 1,062万円をインデックス投資信託に掛けたら？実践報告とこれからの展望

こんにちは、みのたけです💡 今回は、私がこれまで積み上げた **1062万円** をインデックス投資信託に投資した結果を公開します。数字は少し大きいですが、仕組みと考え方を押さえれば “誰でもできる資産形成” の道しるべになります。初めての方向けにも丁寧に解説するので、ぜひ最後までご覧くださいね♪

1. インデックス投資が選ばれる理由
2. 私の投資ポートフォリオ
SBI証券
楽天証券
ジュニアNISA👦🧒🎏
3. 現在の評価額と利回り
4. 成功のために意識したこと・注意点
5. 今後の展望・目標
✨ まとめ：1,062万円投資で感じた“育てる楽しさ”

1. インデックス投資が選ばれる理由

インデックス投資信託は、株式市場全体に連動するよう運用される投資信託で、以下のようなメリットがあります：

分散効果でリスクを抑えやすい
低コストで長期保有に向く
市場に任せて資産を育てられる「ほったらかし投資」向き

「時間を味方につける」にはうってつけの方法です。

2. 私の投資ポートフォリオ

これまでに投入した **1062万円** の主な配分は以下の通りです。 (実際の割合は変動あり）

SBI証券

SBI証券ではNISA口座で、三井住友カードでクレカ積み立て💳をしています。

NISA成長投資枠

ファンド名	取得金額	評価額	評価損益	リターン
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	1,065,038	1,386,119	+321,081	+30.1%
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	1,165,024	1,504,5025	+339,478	+29.1%
VT	552,916	636,633	+83,717	+15.1%
VTI	1,011,288	1,169,360	+158,072	+15.6%
XLRE	98,672	99,416	+744	+0.8%

NISA（つみたて投資枠）

ファンド名	取得金額	評価額	評価損益	リターン
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	845,025	998,742	+153,717	+15.4%
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	35,000	36,265	+1,265	+3.6%
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	20,000	21,357	+1,357	+6.8%
ニッセイ外国株式インデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞	895,005	1,058,059	+163,054	+18.2%

特定

ファンド名	取得金額	評価額	評価損益	リターン
VT	218,538	369,657	+151,119	+6.9%
VTI	640,825	1,218,084	+577,259	+90.1%

旧NISA

ファンド名	取得金額	評価額	評価損益	リターン
VT	149,076	246,438	+97,362	+65.3%
VTI	341,904	779,573	+577,259	+168.8%
XLRE	75,166	80,775	+5,609	+7.5%

楽天証券

楽天証券では、楽天キャッシュで積み立て💳しています。

特定

ファンド名	取得金額	評価額	評価損益	リターン
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	280,000	323,712	+43,712	+15.6%
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	280,000	325,261	+45,261	+16.2%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	20,000	20,067	+20,067	+0.3%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(オルカン)	20,000	20,840	+840	+15.6%

ジュニアNISA👦🧒🎏

ジュニアNISAは終了しましたが、引き続き子供2人分を特定口座で積み立てています。

ジュニアNISA

ファンド名	取得金額	評価額	評価損益	リターン
①ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	381,508	643,687	+262,179	+68.7%
①eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	799,527	1,387,679	+588,152	+73.6%
②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	356,499	596,043	+239,543	+67.2%
②eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	809,500	1,409,150	+599,650	+74.1%

特定

ファンド名	取得金額	評価額	評価損益	リターン
①ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	102,600	129,417	+26,817	+26.1%
①eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	102,600	128,008	+25,408	+24.8%
①eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	80,001	88,733	+8,732	+10.9%
②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	101,225	129,176	+27,950	+27.6%
②eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	101,226	128,852	+27,625	+27.3%
②eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	80,000	89,307	+9,307	+11.6%

こうして複数に分けておくことで、一つの資産クラスが悪くても他で支えることができます。

3. 現在の評価額と利回り

現在の評価額は **約1518万円**、運用益は **約456万円**（利回り約37.4％）に達しています。まだ途中経過ですが、積立開始からの成長率をみると、複利の力を実感できます。

4. 成功のために意識したこと・注意点

毎月一定額を積み立て → ドルコスト平均法で価格変動を平滑化
長期投資を前提に、途中で売らない
コストを抑えること（信託報酬・売買手数料など）
時折ポートフォリオを見直すが、頻繁なリバランスは控える
市場暴落時にも焦らず、計画を守る忍耐力を持つ

5. 今後の展望・目標

今後も継続的に積み立てを行い、20年後・30年後の資産を育てていく予定です。また、インフレや金利変動にも強いポートフォリオに調整しながら、安心できる老後資金を目指します。

✨ まとめ：1,062万円投資で感じた“育てる楽しさ”

今回は、私が1,062万円をインデックス投資信託に投じた結果と考え方をシェアしました。数字だけでなく、「長く続ける力」や「資産設計の視点」が大切だと思っています。投資は結果よりも、過程を楽しむ姿勢が未来を変える鍵です。

📣 これから始める方に！証券口座開設でもお得に

モッピーやハピタスを経由して SBI証券・楽天証券 の口座を開設すると、紹介ポイントがもらえることがあります。まずはポイントサイトを経由してスタートすれば、投資を始めるときから得を重ねられますよ！

▶ モッピー経由で SBI 証券口座開設する

▶ ハピタス経由で楽天証券口座開設する

にほんブログ村参加してます！

↓クリックして応援してもらえると、嬉しいです♪

にほんブログ村