こんにちは、みのたけです💡 今回は、私がこれまで積み上げた **874万円** をインデックス投資信託に投資した結果を公開します。 数字は少し大きいですが、仕組みと考え方を押さえれば “誰でもできる資産形成” の道しるべになります。 初めての方向けにも丁寧に解説するので、ぜひ最後までご覧くださいね♪
1. インデックス投資が選ばれる理由
インデックス投資信託は、株式市場全体に連動するよう運用される投資信託で、以下のようなメリットがあります：
- 分散効果でリスクを抑えやすい
- 低コストで長期保有に向く
- 市場に任せて資産を育てられる「ほったらかし投資」向き
「時間を味方につける」にはうってつけの方法です。
2. 私の投資ポートフォリオ
これまでに投入した **870万円** の主な配分は以下の通りです。 (実際の割合は変動あり）
SBI証券
SBI証券では新NISA口座で、三井住友カードでクレカ積み立て💳をしています。
| ファンド名 | 取得金額 | 評価額 | 評価損益 | リターン |
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 1,187,041 | 1,609,389 | +422,348 | +35.6% |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 1,154,094 | 1,545,555 | +391,461 | +33.9% |
| バンガード トータル ワールド ストックETF VT | 587,961 | 767,190 | +179,229 | +30.5% |
| バンガード トータルストックマーケットETF VTI | 1,843,485 | 3,107,356 | +1,263,871 | +68.6% |
楽天証券
楽天証券では、楽天キャッシュで積み立て💳しています。
| ファンド名 | 取得金額 | 評価額 | 評価損益 | リターン |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 467,676 | 612,011 | +144,335 | +30.9% |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 415,000 | 525,273 | +110,273 | +26.6% |
iDeco
iDecoでは、主婦の投資金額の上限（23,000円）まで毎月買い付けしています。
| ファンド名 | 取得金額 | 評価額 | 評価損益 | リターン |
| ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド | 699,093 | 924,876 | +225,783 | +32.3% |
ジュニアNISA👦🧒🎏
ジュニアNISAは終了しましたが、引き続き子供2人分を特定口座で積み立てています。
| ファンド名 | 取得金額 | 評価額 | 評価損益 | リターン |
| ①ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 401,508 | 510,421 | +108,913 | +27.1% |
| ①eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 819.527 | 1,078,122 | +258,595 | +31.6% |
| ②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 356,499 | 453,453 | +96,953 | +27.2% |
| ②eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 809,500 | 1,073,832 | +264,332 | +32.7% |
こうして複数に分けておくことで、一つの資産クラスが悪くても他で支えることができます。
3. 現在の評価額と利回り
現在の評価額は **約1220万円**、運用益は **約346万円**（利回り約40％）に達しています。 まだ途中経過ですが、積立開始からの成長率をみると、複利の力を実感できます。
4. 成功のために意識したこと・注意点
- 毎月一定額を積み立て → ドルコスト平均法で価格変動を平滑化
- 長期投資を前提に、途中で売らない
- コストを抑えること（信託報酬・売買手数料など）
- 時折ポートフォリオを見直すが、頻繁なリバランスは控える
- 市場暴落時にも焦らず、計画を守る忍耐力を持つ
5. 今後の展望・目標
今後も継続的に積み立てを行い、20年後・30年後の資産を育てていく予定です。 また、インフレや金利変動にも強いポートフォリオに調整しながら、安心できる老後資金を目指します。
✨ まとめ：874万円投資で感じた“育てる楽しさ”
今回は、私が874万円をインデックス投資信託に投じた結果と考え方をシェアしました。 数字だけでなく、「長く続ける力」や「資産設計の視点」が大切だと思っています。 投資は結果よりも、過程を楽しむ姿勢が未来を変える鍵です。
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